Cumplimiento fiscal: 5 claves para un inicio de año sin complicaciones

Empezar el año siempre es complicado porque se enfrentan retos dentro de cualquier empresa; uno de los principales es el cumplimiento fiscal, que no solo ayuda a evitar problemas legales, sino que permite construir una reputación sólida.

Por ello, aquí te compartimos 5 claves para un inicio de año sin complicaciones en este aspecto que es tan vital para las organizaciones y las mejores soluciones financieras para lograrlo. 

1. Planea tu presupuesto con base en tus obligaciones fiscales

La planeación financiera es pilar para un buen cumplimiento fiscal. Un presupuesto empresarial correctamente hecho debe incluir detalladamente los impuestos que la empresa tiene que cubrir durante el año, como:

• Impuesto Sobre la Renta (ISR): se calcula en función de los ingresos menos deducciones autorizadas.

• Impuesto al Valor Agregado (IVA): esta obligación varía según las ventas y compras gravadas.

• Contribuciones locales: como el impuesto sobre nóminas, va a depender de tu ubicación y del tipo de operaciones. 

Tener en mente estas cargas fiscales permitirá que tu flujo de caja sea suficiente para cubrirlas sin que afecte tu operación diaria. Además, incluir toda esta información en tu presupuesto evitará gastos inesperados que pueden llegar a descapitalizarte. 

¿Cómo planear mejor tu presupuesto?

Lleva un registro de todos los ingresos y egresos proyectados en el año. Esto se puede lograr fácilmente por medio de herramientas financieras, como las tarjetas empresariales o plataformas de pagos, como Edenred, que permiten registrar todas las operaciones, hacer deducciones y generar reportes completos.

Asimismo, es importante que estés al día sobre los cambios fiscales que ocurren para poder cumplir con todo en tiempo y forma y no tener ningún tipo de problema. 

Recuerda que puedes aprovechar oportunidades, como descuentos por pronto pago o deducciones fiscales que beneficien a tu compañía.

2. Digitaliza tu contabilidad para optimizar procesos

La contabilidad digital es una necesidad clave para las empresas, pues facilita y agiliza el cumplimiento fiscal al:

• Registrar todas las operaciones: sin importar si es facturación, ingresos, pagos o gastos todo se guarda dentro de la plataforma.

• Facilitar la generación de reportes: se pueden realizar declaraciones anuales, balances generales y conciliaciones bancarias directamente, sin necesidad de procesos manuales ni complejos.

• Minimizar errores: al tratarse de plataformas automatizadas, se evitan errores humanos, y se validan datos conforme a las normativas del Sistema de Administración Tributaria (SAT). 

Por ejemplo, la facturación electrónica permite garantizar datos más fiables y precisos, proporcionando información rastreable sobre el IVA declarado y devuelto. Por tanto, es más fácil seguir las obligaciones fiscales. 

¿Cómo elegir una plataforma de control?

Lo ideal es que se opte por una plataforma completa, que abarque las diferentes funciones: trazabilidad de los gastos, generación de reportes y facilidad en el proceso de deducción de impuestos para que todo se haga de forma automatizada y se realice correctamente.

Empresarial Edenred cumple con estas funciones y muchas más, buscando volver más sencillo el cumplimiento fiscal para las diferentes compañías.

Asimismo, ofrece la opción de prender y apagar las tarjetas para mayor seguridad o bloquearlas en determinadas fechas u horarios para evitar un mal uso de los fondos, lo cual es esencial para un correcto manejo de las finanzas. 

3. Revisa y actualiza tu situación fiscal con regularidad

La situación fiscal de tu empresa es una pieza fundamental. Tiene que reflejar de manera precisa cómo operas, dónde lo haces y qué ingresos percibes. De lo contrario, podrías enfrentar multas o auditorías innecesarias.

Para ello, tienes que revisar y comprobar estos datos:

• Domicilio fiscal: si cambiaste de oficina o sede, tienes que notificarlo al SAT.

• Actividades económicas registradas: si tu organización amplió sus servicios o productos, debes validar que estén contemplados ante el SAT para evitar confusiones y malentendidos.

• Obligaciones fiscales: confirma que estás dado de alta bajo el régimen correcto. Esto evitará pagos indebidos. 

Si no haces esto, puede haber diferentes consecuencias, incluidas:

• Imposibilidad de emitir facturas válidas.
• Recibir multas por discrepancias en tus declaraciones mensuales y anuales.
• Problemas al solicitar la devolución de impuestos.

Se recomienda revisar tu situación para un correcto cumplimiento fiscal. Sobre todo, al cierre e inicio de año. Así podrás operar con mayor tranquilidad.

4. Capacita a tu equipo en temas fiscales

A pesar de que muchas compañías delegan el cumplimiento fiscal a figuras como el contador, es importante involucrar a todos los equipos, pues esto puede marcar una diferencia. 

Los miembros, especialmente quienes manejan compras, ventas y facturación, tienen que comprender las bases del cumplimiento fiscal, por ejemplo:

• Cómo emitir y solicitar facturas para evitar cualquier tipo de error.
• Cuáles son los plazos fiscales clave, por ejemplo, cuándo cerrar la facturación al final del mes.
• Qué gastos tienen que deducirse, desde insumos hasta pagos por servicio y cómo se deben documentar correctamente para evitar problemas.

Con esto, se obtendrán beneficios como:

• Reducción de errores. 
• Mayor eficiencia, pues al saber qué documentos se requieren, los procesos contables son más ágiles.
• Cumplimiento normativo, ya que si todos hacen correctamente los procedimientos, las auditorías disminuirán o serán más fáciles de superar.

5. Consulta con un experto fiscal para optimizar tus estrategias

El marco fiscal se modifica de forma constante, por lo que es importante contar con un asesor o consultor especializado que ayude a lograr un cumplimiento fiscal eficiente y adecuado. 

Esto te permitirá, además, detectar áreas de oportunidad dentro de tu empresa para la optimización de tu carga fiscal, lo cual es esencial para un inicio de año sin complicaciones.

¿Cuándo se necesita a un experto?

Existen escenarios en los que un experto fiscal puede ser un excelente aliado:

• Si tu organización crece y el volumen de las operaciones incrementa.
• Cuando incursionas en nuevos mercados con obligaciones fiscales diferentes.
• Si quieres aprovechar los beneficios fiscales dentro de tu industria.

Con esto, puedes obtener distintos beneficios, como estrategias personalizadas para deducciones clave; mayor tranquilidad para el cumplimiento fiscal según las normativas; etc.  

¡Inicia el año con el cumplimiento fiscal al día y lleva tu empresa al siguiente nivel!

El cumplimiento fiscal es mucho más que una obligación legal; es una oportunidad para mejorar la eficiencia de tu empresa y asegurar su sostenibilidad a largo plazo. 

Comenzar el año con una planificación fiscal adecuada y llevar a cabo tus procesos de manera sencilla y ágil, evitará problemas y malos momentos. 

Tomar el control de tus obligaciones fiscales desde el inicio del año no solo reduce el riesgo de sanciones, sino que también te permite gestionar tus recursos de manera más eficiente. Y esto es posible con Empresarial Edenred. 

No dejes que los problemas fiscales te frenen. Contáctanos para que sepas cómo esta herramienta puede ayudarte con el cumplimiento fiscal y empezar el año con el pie derecho.