¿Cómo hacer proyecciones financieras para un nuevo año?

La automatización financiera es una de las partes más importantes dentro de las empresas, sin importar giro ni tamaño, debido a que permite optimizar procesos, gestionar pagos y lograr una mejor precisión en las proyecciones financieras.

Además, se reduce el margen de errores humanos y se toman mejores decisiones, logrando resultados más óptimos, según las metas de la empresa. 

Si quieres empezar este nuevo año con todo, toma nota porque te vamos a dar los pasos básicos para hacer una proyección financiera eficiente y objetiva. 

Importancia de las proyecciones financieras

Las proyecciones financieras son un pilar para la gestión y crecimiento de cualquier empresa, pues ayudan a prever el comportamiento económico futuro basándose en datos históricos, análisis de mercado y otras variables. 

Todo esto es importante por diferentes razones:

Planificación estratégica

Permiten a las empresas anticipar los recursos que necesitarán para cumplir sus objetivos a corto y largo plazo. 

Teniendo una visión clara y objetiva sobre el flujo de efectivo, ingresos y gastos, se pueden planear acciones como expansiones, inversiones, contratación de capital humano y más.

Evaluación del rendimiento

Al comparar las proyecciones financieras con los resultados reales, es más sencillo identificar si la organización está alcanzando sus metas o si necesita realizar ajustes para optimizar resultados.

Lo anterior ayuda a mantener el enfoque en los objetivos financieros y a hacer ajustes en caso de desvíos, asegurando que los recursos se utilicen de manera eficiente.

Gestión de riesgo

Con las proyecciones financieras, se pueden simular diferentes escenarios, como cambios en los costos, fluctuaciones en la demanda o variaciones económicas. 

Al prever estos posibles riesgos o cambios, las compañías pueden implementar estrategias para minimizarlos, ajustando sus políticas de gasto o buscando fuentes alternativas de ingreso.

Optimización de recursos

Gracias a esta herramienta, es posible distribuir los recursos empresariales de manera más eficiente, priorizando aquellos proyectos o áreas que generen un retorno positivo para el negocio.

De esta manera, se pueden reducir o erradicar gastos innecesarios y se aprovecha al máximo el capital disponible.

Mejor toma de decisiones

Las decisiones empresariales dejan de ser intuitivas y se basan en datos a través de las proyecciones financieras.

Esto mejora la precisión y reduce la probabilidad de cometer errores costosos, ya que cada movimiento está respaldado por datos y análisis financieros previos, siendo más sencillo acertar y anticiparse para lograr los objetivos establecidos.

Cómo hacer una proyección financiera

Ahora que sabes por qué son tan importantes las proyecciones financieras para tu empresa, es momento de que te digamos cómo realizarlas paso a paso de manera efectiva:

1. Definir objetivos financieros

Lo primero que hay que hacer para una proyección financiera es determinar los objetivos que se tienen. Por ejemplo, que es lo que buscas conseguir con ellas: incrementar ganancias, reducir costos, etc. Cuando hayas decidido esto, puedes establecer qué herramientas se necesitan para lograrlo.

En caso de que tengas problemas con el manejo de recursos y haya fugas o pérdidas, puedes optar por implementar una plataforma o app de gestión financiera, que te permita controlar los gastos, como caja chica, pago de viáticos, pago a proveedores, etc.

2. Recopilar datos históricos

La base de una buena proyección financiera es la recopilación de datos históricos, ya que permiten analizar tendencias y anticipar con mayor precisión.

En este sentido, la automatización es una herramienta clave para agilizar el proceso y no tener que lidiar con el manejo de papeles o recibos, uso de Excel o deducción de impuesto de manera manual.

Existen herramientas financieras pensadas para agilizar todos estos procesos, ayudando a que las empresas no tengan que preocuparse por ello, sino que solo realicen los movimientos y todo lo demás se genera de forma automática. 

3. Establecer supuestos

Con base en los datos históricos, es posible crear supuestos financieros apegados a la realidad y basados en datos, es decir, conocer el comportamiento futuro de la empresa, lo cual es esencial al momento de realizar una proyección financiera.

Algunos puntos importantes aquí son: estimaciones de ingresos, costos y otros factores que tendrán un impacto en la operación, como crecimiento en ventas, tasas de interés, inflación, etc.

Todo esto tiene que ser realista, ya que de ello dependerá que la proyección financiera sea efectiva y haya precisión en el resultado final.

4. Elaborar el estado de resultados

Teniendo los datos y los supuestos claros, es posible comenzar a elaborar el estado de resultados proyectado.

Este documento es muy importante porque te ayudará a estimar ingresos, costos, gastos y beneficios a largo plazo.

Aquí es clave ser realista y, sobre todo, conservador en las estimaciones, con el fin de que no se hagan sobreestimaciones de los resultados. 

5. Hacer la proyección del balance general

Lo siguiente es proyectar el balance general. Aquí se debe estimar cómo cambiarán los activos, pasivos y patrimonio neto de la organización.

Para esto, se debe tomar en cuenta el impacto que pueden tener las inversiones previstas, la amortización de deudas y otros elementos financieros que sean relevantes.

6. Realizar proyecciones del flujo de caja

Lo mismo aplica para el flujo de caja, que es fundamental para entender la liquidez futura de la empresa y poder anticipar, para que no haya problemas de recursos ni en el corto ni en el largo plazo.

Este documento tiene que detallar las entradas y salidas de efectivo previstas, con el fin de que la organización pueda planificar adecuadamente y cumplir con sus obligaciones financieras.

7. Revisar y ajustar

La ejecución y seguimiento de las proyecciones financieras son más sencillas con el uso de herramientas que automaticen procesos y que permitan visualizar el rendimiento en tiempo real, permitiendo hacer ajustes al momento.

Ten en cuenta que las condiciones de mercado van modificándose y las proyecciones deben irse adaptando para responder a ellas. 

Por eso, es fundamental revisar y ajustar los resultados, a través de software especializado que permita verificar la precisión de las proyecciones financieras. 

Simplifica tus proyecciones financieras con ayuda de Edenred

Realizar una proyección financiera precisa y confiable es esencial para el crecimiento y la sostenibilidad de cualquier empresa.

En este sentido, las herramientas financieras juegan un papel clave, ya que permiten organizar y analizar de manera detallada cada elemento involucrado, desde los datos históricos hasta las variables del mercado. 

Así es posible proyectar ingresos, gastos, flujo de caja y balances con mayor exactitud, proporcionando una base sólida para la toma de decisiones estratégicas. 

Si quieres emplear tecnología financiera adecuada para agilizar procesos y minimizar el margen de error dentro de tu negocio, ¡contáctanos! En Edenred, podemos ayudarte a lograr los objetivos que estás buscando.