Planeación financiera para el presupuesto empresarial 2025

Se aproxima el fin de año y llega un momento clave para empezar a emprender acciones y preparar una planeación financiera sólida para 2025, que sea capaz de hacer frente a los retos y aprovechar las oportunidades.

Esta es una herramienta esencial para actualizar presupuestos de manera proactiva, asegurándose de alinearlos con los objetivos estratégicos, tomando en cuenta factores internos y externos. 

Un aspecto clave en este proceso es el uso de herramientas financieras que permitan un mayor control y transparencia en las operaciones diarias. Así que si estás ya en esta etapa, te ayudamos a realizar una planeación financiera estratégica, que permita cumplir las metas en 2025. 

Importancia de la planeación financiera 

La planeación financiera para el presupuesto empresarial es clave para cualquier organización porque te permite fijar metas a corto y largo plazo y, sobre todo, señalar las acciones que se deben realizar para alcanzarlas.

Asimismo, te ayuda a emplear todos los recursos de forma óptima y estratégica, pudiendo lograr mayores ingresos o ganancias con los mismos elementos.

Con una correcta planeación financiera, podrás saber en dónde se pueden reducir recursos y en qué otros se puede invertir más para potenciar los recursos de tu empresa, es decir, lograr un mejor control de gastos.

Consejos para una correcta planeación financiera en 2025

Para elaborar una correcta planeación financiera en 2025, es importante implementar herramientas que permitan gestionar los recursos de manera eficiente y segura.

Estas son esenciales para optimizar el control de gastos, la dispersión de fondos y la generación de reportes, entre otras ventajas. 

A continuación, te presentamos los puntos clave a considerar al diseñar una planeación financiera, tomando en cuenta estas herramientas:

1. Establecer límites y monitorear gastos

Para garantizar una planeación financiera eficiente, es fundamental que cada departamento o empleado tenga asignado un límite de gasto claro. 

Las tarjetas empresariales son muy útiles para ello, ya que te permiten establecer estos límites y monitorear los gastos en tiempo real, asegurando que no se excedan las cantidades asignadas ni se caiga en un exceso de gastos hormiga.

Además, puedes establecer reglas de uso por tarjeta y horarios en que estén activas, es decir, puedes habilitar solo de lunes a viernes en horario laboral.

Incluso, si hay un viaje de negocios, que termina un viernes, pero el colaborador se quiere quedar hasta el domingo, puedes bloquear el uso de la tarjeta para que no haya cargos personales en ella y tengas un mejor control de los gastos. 

Todo esto te ayudará a optimizar los gastos a tiempo, pues si ves que se está gastando de más, podrás ajustar e invertir esos recursos en otras áreas que sean importantes.

2. Facilitar la generación de reportes financieros 

Incorporar herramientas financieras te permitirá simplificar la recolección de datos y, aún más importante, generar informes detallados de forma automática.

Con esto, podrás visualizar fácilmente en qué áreas se está gastando el dinero, permitiendo ajustes más rápidos y precisos en el presupuesto.

Este punto es esencial porque es uno de los dolores de cabeza de los administradores, quienes se pierden entre múltiples facturas y papeles. Con herramientas avanzadas, todo se gestiona directamente en plataformas o apps, pudiendo hasta deducir impuestos de tu empresa de manera automatizada. 

3. Elaborar el presupuesto

La elaboración del presupuesto es uno de los procesos más complejos al llevar a cabo la planeación financiera de una empresa.

Por ello, se aconseja utilizar tecnología adecuada que permita asignar recursos de forma eficiente y rápida a diferentes departamentos o proyectos, reduciendo tiempos y mejorando la transparencia en los movimientos.

En este sentido, las tarjetas empresariales son clave porque permiten tener un control efectivo de todos los movimientos de la organización, saber qué gastos son recurrentes y cuáles no y gestionarlos de manera efectiva. 

4. Priorizar la seguridad 

El uso de herramientas corporativas actuales agrega una capa de seguridad a la planeación financiera.

Lo anterior, debido a que permiten establecer autorizaciones específicas para cada transacción y recibir alertas en caso de movimientos sospechosos, ayudando a mantener el presupuesto bajo control y reduciendo el riesgo de uso indebido o de fraudes financieros.

De esta forma, tanto colaboradores como empresas están protegidos, pues los trabajadores no tienen que cargar efectivo y las corporaciones pueden tener control total sobre los movimientos, saldos y usos, evitando fugas de capital o malos manejos de los recursos. 

5. Reducir deudas o saldos negativos

Al realizar una planeación financiera, es muy importante revisar los saldos negativos y deudas que se tengan hasta finales del año en curso.

Así se podrán establecer estrategias reales para disminuir y saldar deudas en tiempo y forma, para poder tener unas finanzas más sanas.

Esto no solo ayudará a mejorar la relación con proveedores o prestamistas, sino que te brindará una mejor imagen empresarial y te ayudará a atraer a inversores y socios.

Asimismo, para evitar futuras deudas, considera la opción de emplear tarjetas empresariales de débito, ya que al usar los recursos de tu empresa directamente, no generan deudas ni mala reputación, permitiendo que te adaptes a los recursos que se tienen sin emplear créditos. 

6. Evaluar los resultados

Finalmente, es crucial que des seguimiento a los resultados que se vayan obteniendo con la planeación financiera para, en caso de ser necesario, realizar ajustes y alcanzar los objetivos establecidos.

La recomendación es revisar la planeación financiera al menos cada 6 meses para detectar a tiempo cualquier desviación y poder resolver a tiempo.

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La planeación financiera para el presupuesto empresarial 2025 puede parecer un reto, pero hay ciertos elementos que pueden aligerar el proceso y hacer que se tengan mejores resultados.

Empresarial Edenred puede ayudarte a ello, pues es una solución integral, que incluye tarjetas empresariales, plataforma web y app móvil, que en conjunto permiten pagar, controlar y comprobar todos los gastos de tu organización de forma eficaz, reduciendo los procesos administrativos.

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